Gerar renda passiva é um dos principais benefícios dos investimentos. Descubra quanto você deve investir para obter R$10.000,00 de dividendos.
Um dos fatores que mais atraem os investidores é a possibilidade de geração de renda passiva. Afinal, é tentador ver o seu dinheiro render sem precisar de grandes esforços! Porém, quanto é preciso investir para obter bons rendimentos mensais?
Neste artigo, vamos estimar qual é a quantia que você deve investir para ter R$10.000,00 de dividendos mensais e conquistar a tão sonhada liberdade financeira a partir dos seus investimentos. Confira!
Este conteúdo não é uma recomendação de investimento.
Em que ativos investir para receber dividendos mensais?
Para obter uma renda passiva mensal, você precisa investir em ativos que paguem dividendos. Por exemplo, ações de empresas listadas na Bolsa de Valores, BDRs (Brazilian Depositary Receipts), que são certificados de depósito de valores mobiliários que representam ações negociadas no exterior, ou fundos de investimento imobiliários (FIIs).
Diferente do que acontece com ações e FIIs, ativos de renda fixa como CDBs, LCIs, LCAs e títulos do Tesouro Direto não pagam dividendos. Alguns desses ativos podem oferecer rendimentos periódicos (como o Tesouro IPCA+ com juros semestrais), mas não geram renda passiva na forma de dividendos.
Como calcular a renda passiva mensal?
Para calcular quanto você vai receber por mês, deve-se usar um indicador chamado dividend yield (DY). O DY de uma carteira ou de um ativo é calculado dividindo a soma dos proventos recebidos em determinado período pelo valor investido e multiplicando o resultado por cem para obter o valor percentual. Para facilitar, utilize a seguinte fórmula:
DY = total recebido em proventos/valor total investido x 100
Vamos supor que um investidor tenha R$ 100 mil investidos em uma carteira que obteve R$ 10 mil anuais em proventos. Nesse caso, o DY de sua carteira de investimentos é de 10% (10.000/100.000).
Com base nessa fórmula, é possível descobrir como obter uma renda mensal de R$ 10.000 em dividendos. Basta calcular o dividend yield de sua carteira e fazer algumas contas para chegar ao valor almejado. Para obter o DY anual de sua carteira de investimentos, use a fórmula:
DY = [(dividendos obtidos por mês × 12 meses/ patrimônio investido] × 100
Vale lembrar que o DY pode variar ao longo do tempo, pois está sujeito a oscilações do mercado e ao desempenho financeiro das empresas. Além disso, altos DYs podem indicar riscos, como empresas em dificuldades financeiras ou FIIs que reduzirão os pagamentos no futuro.
Quanto é preciso investir para ter R$ 10.000 de dividendos mensais?
Com base no que já sabemos e nas fórmulas apresentadas, fica fácil descobrir quanto você precisa investir para obter R$ 10.000 de dividendos mensais. Basta saber qual é o dividend yield de sua carteira e fazer os devidos cálculos.
Receber R$ 10.000 ao mês em dividendos corresponde a receber R$ 120.000 ao ano. Assim, se a sua carteira tiver um DY anual de 3%, será necessário investir R$ 4.000.000. Se o DY anual for de 6%, será preciso investir R$ 2.000.000. Caso o DY anual seja de 9%, o investimento necessário será de R$ 1.333.3333.
Em contrapartida, se o DY anual de sua carteira for 12%, você terá de investir R$ 1.000.000 para chegar a esse valor mensal de dividendos. Note que quanto maior for o dividend yield da carteira, menor precisará ser o capital investido para alcançar os seus objetivos financeiros.
Como aumentar a renda mensal?
Se você quer aumentar a sua renda mensal a partir de dividendos, é possível tomar algumas medidas. Ficou curioso a respeito? Confira abaixo e fique por dentro de como atingir esse resultado.
- Escolha empresas sólidas para investir;
- Diversifique a sua carteira;
- Reinvista os dividendos recebidos;
- Acompanhe os ativos em que você investe.
Lembre-se de que não há garantias sobre qual investimento renderá mais dividendos mensalmente. A rentabilidade varia conforme o mercado, e a escolha dos melhores ativos depende da sua tolerância ao risco, do seu orçamento e dos seus objetivos financeiros.
Viver de renda é possível. No entanto, isso exige um sólido conhecimento do mercado financeiro, além de aportes de capital consistentes e de muita disciplina para investir.